SUBGERENTE DEBIDA DILIGENCIA

Identificar, analizar y documentar señales de alerta, inconsistencias y riesgos asociados a clientes de alto riesgo y concentradores transaccionales, mediante la ejecución de procesos de Debida Diligencia Ampliada (DDA) y Debida Diligencia Continua (DDC), integrando información proveniente de Debida Diligencia, Monitoreo Transaccional e Investigaciones, con el objetivo de asegurar el cumplimiento regulatorio y una adecuada gestión del riesgo LA/FT/PADM.

Asimismo, garantizar la consistencia e integridad de la información de clientes, validando su alineación con el perfil transaccional, los requerimientos regulatorios y las políticas internas de la institución

• Analizar casos de Debida Diligencia Ampliada (DDA) y Debida Diligencia Continua (DDC). • Evaluar documentación de clientes y validar la consistencia de la información. • Revisar el comportamiento transaccional y su coherencia con el perfil del cliente. • Integrar información de monitoreo transaccional e investigaciones en los análisis realizados. • Identificar, documentar y clasificar señales de alerta según su nivel de riesgo. • Detectar patrones
• inusuales o inconsistencias vinculadas a posibles tipologías de LA/FT/PADM. • Analizar posibles esquemas relacionados con uso de terceros, triangulación de fondos, mezcla de flujos y estructuras sin justificación económica. • Evaluar eventos desencadenantes como cambios transaccionales, incorporación de nuevos productos o modificaciones en la estructura del cliente. • Proponer actualizaciones, reforzamientos de información y acciones mitigadoras según el
• riesgo identificado. • Revisar análisis de Debida Diligencia elaborados por las áreas de negocio y validar su consistencia técnica. • Elaborar reportes de análisis con sustento técnico y asegurar la trazabilidad de las decisiones tomadas. • Mantener expedientes completos y actualizados conforme a las políticas y requerimientos regulatorios. • Interpretar y operacionalizar requerimientos regulatorios relacionados con información y documentación de clientes.
• • Coordinar con las distintas unidades involucradas para garantizar el cumplimiento de estándares regulatorios y políticas internas. • Velar por la actualización de procedimientos y lineamientos asociados a Debida Diligencia y gestión de riesgos. • Asegurar el cumplimiento de metas, niveles de eficiencia y estándares definidos por la Gerencia. • Otras funciones afines al puesto

• Licenciatura en Administración de Empresas, Negocios Internacionales, Ingeniería Industrial o áreas afines. Maestría y/o especialización en Cumplimiento, Gestión de Riesgos o Finanzas (deseable)
• Conocimiento en procesos de Debida Diligencia Ampliada y Continua.
• Conocimiento de normativas y regulaciones relacionadas con PLAFT.
• Experiencia en monitoreo transaccional e investigaciones financieras.
• Manejo de herramientas tecnológicas y sistemas de monitoreo de clientes y transacciones.
• Dominio de Excel, PowerPoint y Word.
• Inglés avanzado
• Mínimo 3 años de experiencia en cumplimiento PLAFT y monitoreo transaccional dentro del sector financiero. • Experiencia en gestión de equipos y toma de decisiones estratégicas.